バリュー平均法シミュレーション(はじめに)

年も改まり、私自身の今後の方針もほぼ固まりましたので、このあたりで他の積み立て方法との比較記事を書き始めることにしました。バリュー平均法が軸になりますので、タイトルは「バリュー平均法シミュレーション」とつけます。以下三名がそれぞれの方針およびポートフォリオで積み立てを行います。



★山辺柴刈(やまべしばかり):このブログの管理人。国内ETFを変則バリュー平均法(防衛軍法)に基づいて売買する。アセットアロケーションは6資産均等配分。基本的に毎月10万円を拠出し、賞与時はそのときの状況に応じて追加拠出する。

★川辺洗濯(かわべせんたく):eMAXISシリーズをドルコスト平均法にて積み立てる。リバランスは12月に行う。アセットアロケーションおよび積み立て金額は山辺と同じとする。

★鬼島幾三(おにがしまいくぞう):Funds-i海外5資産バランスをバリュー平均法に基づいて売買する。売買は3ヵ月ごと、バリューパスは30万円ずつ増やしていく。売買月に待機資金が不足してバリューパスまで届かない場合は待機資金を全額投資し、次回の売買月までは何もしない。待機資金がゼロになった場合はバリューパスを増加させない。積み立て金額は山辺と同じとする。



山辺は実際に投資を行いますが、川辺/鬼島両名の運用はシミュレーションです。山辺の運用には簿外管理銘柄からの配当および貸し株料等を算入しますが、計算を簡略化するため川辺/鬼島両名は月次拠出金および追加拠出金のみ山辺と同期させます。したがって山辺のほうが若干有利になりますので要注意です。

また山辺は本年中に簿外管理銘柄になっている個人向け国債115万円分を売却する予定があります。この金額については川辺/鬼島両名の運用にも反映させます。すなわち川辺は115万円分追加投資しますし、鬼島は待機資金に115万円を算入します。

川辺/鬼島両名の運用には投資信託売却時の税金および信託財産留保額を考慮します。税金の計算は2014/12/22時点の基準価額を基点とします。また運用総額も2014/12/22時点の金額を基点にしています。

鬼島のポートフォリオにはFunds-i海外5資産バランスを採用しましたので山辺/川辺のポートフォリオとは国内不動産の有無が異なります。バリュー平均法のシミュレーションを行うにあたって投資対象を投資信託一本にして計算を簡略化するため、できるだけ配分が近い投資信託を選びました。アセットアロケーションが異なるため、運用方針の違いとは別に差異が発生します。

本シミュレーションは厳密な比較よりも計算のしやすさや継続しやすさなどを優先しているため、参考程度に考えていただければ幸いです。以上がエクスキューズです。



■2015年 運用状況サマリ(全体)



変則バリュー
ドルコスト平均
バリュー平均

日付
山辺柴刈
川辺洗濯
鬼島幾三
________備考________
2014/12/22
28,291,405円
28,291,405円
28,291,405円

2015/01/**




2015/02/**




2015/03/**




2015/04/**




2015/05/**




2015/06/**




2015/07/**




2015/08/**




2015/09/**




2015/10/**




2015/11/**




2015/12/**









変動率













★山辺柴刈(変則バリュー平均法(防衛軍法))

■アセットアロケーションサマリ

アセットクラス
配分
防衛ライン
評価額
充足率
ポートフォリオ
01_海外株式_先
17%
400万円
423万円
106%
1550
02_海外株式_新
17%
400万円
429万円
107%
1559/1560
03_国内不動産
17%
400万円
384万円
96%
1345/1597
04_海外不動産
17%
400万円
374万円
93%
1555
05_海外債券_先
17%
400万円
428万円
107%
1677
06_海外債券_新
17%
400万円
355万円
89%
1566
合計

2,400万円
2,393万円
100%







99_待機資金
20%
480万円
436万円
91%

総計

2,880万円
2,829万円
98%



■2015年 運用状況サマリ

日付
___評価総額___
_当期売買_
__分配金__
________備考________
2014/12/22
28,291,405円



2015/01/**




2015/02/**




2015/03/**




2015/04/**




2015/05/**




2015/06/**




2015/07/**




2015/08/**




2015/09/**




2015/10/**




2015/11/**




2015/12/**









総額増減(名)




当期売買合計




総額増減(実)




分配合計






※評価総額は待機資金を含む
※待機資金には簿外管理銘柄からの入金等を算入する
※当期売買+は購入、▲は売却による総額変動
※総額増減(実)は当期の売買による総額変動を控除した金額
※分配金は税金支払後の実績入金
※分配金には簿外管理銘柄の評価額および配当、税還付、貸株料、MRF利金を含まず




★川辺洗濯(ドルコスト平均法)

■アセットアロケーションサマリ

アセットクラス
配分
防衛ライン
評価額
充足率
ポートフォリオ
01_海外株式_先
17%

472万円

eMAXIS先進国株式
02_海外株式_新
17%

472万円

eMAXIS新興国株式
03_国内不動産
17%

472万円

eMAXIS国内リート
04_海外不動産
17%

472万円

eMAXIS先進国リート
05_海外債券_先
17%

472万円

eMAXIS先進国債券
06_海外債券_新
17%

472万円

eMAXIS新興国債券
合計


2,829万円








99_待機資金
-

-


総計


2,829万円




■2015年 運用状況サマリ

日付
___評価総額___
_当期売買_
__分配金__
________備考________
2014/12/22
28,291,405円



2015/01/**




2015/02/**




2015/03/**




2015/04/**




2015/05/**




2015/06/**




2015/07/**




2015/08/**




2015/09/**




2015/10/**




2015/11/**




2015/12/**



リバランス月





総額増減(名)




当期売買合計




総額増減(実)




分配合計






※当期売買+は購入、▲は売却による総額変動
※総額増減(実)は当期の売買による総額変動を控除した金額
※分配金は税金支払後の実績入金
※分配金には簿外管理銘柄の評価額および配当、税還付、貸株料、MRF利金を含まず




★鬼島幾三(バリュー平均法)

■アセットアロケーションサマリ

アセットクラス
配分
バリューパス
評価額
充足率
ポートフォリオ
01_海外株式_先
17%

399万円

相当分
02_海外株式_新
17%

399万円

相当分
03_国内不動産
0%

0万円


04_海外不動産
33%

798万円

相当分
05_海外債券_先
17%

399万円

相当分
06_海外債券_新
17%

399万円

相当分
合計

2,393万円
2,393万円

Funds-i海外5資産






99_待機資金
-

436万円


総計


2,829万円




■2015年 運用状況サマリ

日付
___評価総額___
_当期売買_
__分配金__
________備考________
2014/12/22
28,291,405円



2015/01/**




2015/02/**




2015/03/**




2015/04/**



売買月:2,420万円
2015/05/**




2015/06/**




2015/07/**



売買月:2,450万円
2015/08/**




2015/09/**




2015/10/**



売買月:2,480万円
2015/11/**




2015/12/**









総額増減(名)




当期売買合計




総額増減(実)




分配合計






※評価総額は待機資金を含む
※当期売買+は購入、▲は売却による総額変動
※総額増減(実)は当期の売買による総額変動を控除した金額
※分配金は税金支払後の実績入金
※分配金には簿外管理銘柄の評価額および配当、税還付、貸株料、MRF利金を含まず



次回の定期更新は2月1日を予定しております。




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